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SEGURIDAD BANCARIA
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Modalidades delictivas |
La Policía
Nacional y la Unidad Especial contra el Asalto Bancario de la SIJIN
quieren darle a conocer las nuevas modalidades delictivas para que
tomen las siguientes precauciones:
- "FLETEO"
O ATRACO A CLIENTES DE ENTIDADES BANCARIAS
Modalidad delictiva en donde el delincuente espera a su víctima
una vez sale del banco después de haber retirado sumas de dinero
en efectivo, siguiéndola en motocicletas de alto cilindraje para
en el camino detener a la persona amenazándola con arma de fuego
y así hurtarle el dinero que acabó de sacar de la entidad bancaria.
Esta modalidad se intensifica para quincenas, fines de mes, consignaciones
rutinarias de establecimientos comerciales y bombas de gasolina
entre otros.
Por eso le recomendamos:
1. Cuando vaya a sacar altas sumas de dinero de una entidad financiera
no le informe a ningún empleado, familiar o persona desconocida,
haga de este hecho un acto confidencial.
2. Cambie constantemente las horas para sus desplazamientos y
rutas que vaya a utilizar (evite la rutina, sea imprevisible).
3. Una vez se encuentre en la entidad financiera realizando el
retiro de su dinero no permita que el cajero realice llamadas
por celular, podría estar informando de este hecho a otras personas.
4. Si se presentan demoras injustificadas en la entrega del dinero
que hayan obligado al cajero a retirarse del lugar y realizar
llamadas telefónicas, informe de inmediato a la gerencia o subgerencia
de la entidad.
5. Mientras espera la entrega de su dinero observe dentro de la
oficina la actitud de todas las personas especialmente clientes
que se encuentra a su alrededor ya que muchos delincuentes se
ubican dentro de las filas de clientes para observar a quienes
sacan dinero y poderlos atracar en la vía pública.
6. Verifique en aquellas sucursales que tienen ventanales amplios
que no haya personas mirando el desarrollo de la transacción que
usted está realizando, ya que esto podría facilitar al delincuente
el posterior atraco.
7. Antes de salir de la entidad financiera verifique que no haya
sido marcado con tiza u otro elemento en su espalda.
8. Al realizar retiros no guarde el dinero en un solo sitio, procure
distribuirlo en diferentes partes.
9. Una vez salga de la entidad financiera observe los alrededores
de la vía pública y si detecta personas sospechosas o personas
que se movilizan en motocicletas de alto cilindraje, devuélvase
a la entidad financiera y solicite la presencia policial.
10. Establezca rutas alternas y considere su vehículo como un
arma con la cual puede embestir, retroceder y huir. Su vida tiene
más valor que un vehículo.
11. No Saque altas sumas de dinero en efectivo, prefiera cheques
de gerencia, cheques giro o transferencias electrónicas de fondos
las cuales tienen un valor entre mil y tres mil pesos, se adquieren
y ejecutan dentro de la sucursal siendo una manera efectiva de
disuadir al delincuente por no llevar dinero en efectivo.
- PAQUETE
CHILENO
Modalidad delictiva en la que los delincuentes observan y escogen
a las víctimas en el área de clientes, zona de información o por
los ventanales de la entidad, con el fin de verificar la cantidad
de dinero que vayan a retirar o la que desean consignar. Una vez
obtenida la información utilizan artimañas para engañar a la gente
haciéndose pasar por los funcionarios de la entidad indicándoles
que se han cometido errores en las transacciones o bajo el pretexto
de mejorar el servicio porque son los clientes especiales, despojándolos
del dinero sin la utilización de la violencia, o esperan a la
salida del banco cuando sujetos desconocidos dejan caer supuestamente
sin darse cuenta fajos de dinero y a la espera que la persona
que camina atrás se incline a recogerlo, para que un segundo sujeto
llegue a reclamar parte de él y en la discusión aprovecha para
cambiar el dinero que lleva la persona por el paquete que todas
las veces resulta ser un fajo de recortes de periódico.
Para esta situación le recomendamos:
1. Cuando esté realizando una consignación haga la transacción
personalmente con el cajero, no le entregue el dinero a ninguna
persona que se acerque a la fila, aduciendo ser funcionario de
la entidad.
2. No recoja paquetes extraños que aparenten tener dinero en efectivo.
3. Si ha realizado un retiro y se encuentra fuera del establecimiento
bancario, no entregue su dinero a personas que le manifiesten
ser empleados de la entidad, con el pretexto de verificar un posible
error en la transacción.
4. Guarde su dinero antes de salir de la entidad y, si le es posible,
distribúyalo entre varios bolsillos de sus prendas.
5. Si necesita tener información para realizar alguna transacción
dentro de la sucursal, diríjase a los puntos establecidos por
la entidad para tal fin, no recurra a personas que se encuentren
en los pasillos bancarios, así tengan las prendas que identifican
a la entidad.
6. Si una persona le ofrece un billete de lotería que ha sido
ganador el día anterior, no lo cambie por el dinero que acaba
de retirar, se puede tratar de una estafa.
7. No cuente o exhiba el dinero en las colas de espera a la salida
de la entidad crediticia.
8. No acepte canjes por moneda extranjera o títulos así se los
ofrezcan a bajos costos.
9. Cuando se encuentre en una sucursal financiera con bastante
aglomeración de público como aquellas en pago de matrículas o
servicios, guarde dinero en bolsillos superiores internos que
no sean de fácil acceso a los denominados cosquilleros.
10. Cuando se dirija a efectuar consignaciones o retiros a entidades
bancarias por altas sumas de dinero procure hacerlo en compañía
de personas de absoluta confianza.
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Prevéngase |
Trate de seguir siempre las siguientes recomendaciones:
-
Procure
ir acompañado cuando vaya a retirar dinero.
-
Si
observa personas extrañas cerca al cajero evite usarlo, y avise
a las autoridades.
-
Cuidado
con encuentros con personas extrañas que puedan parecer accidentales.
En estas situaciones, verifique siempre que no hubo un cambio
de tarjetas comprobando su identificación.
-
Cuando
necesite indicaciones de cómo se utiliza su tarjeta débito en
los cajeros automáticos, hágalo directamente con los funcionarios
de la entidad.
-
Revise que la cantidad entregada sea igual a la cantidad solicitada.
-
Cuando
esté utilizando el cajero colóquese de forma tal que cubra el
teclado con su propio cuerpo, impidiendo de esa manera que su
contraseña pueda ser vista por personas extrañas.
-
Desconfíe de las historias de tragedias familiares contadas
por desconocidos que lo aborden en las filas de los cajeros.
-
No
acepte la propuesta de transferir valores que no son suyos a
su cuenta ni permita que la misma sea utilizada por terceras
personas para realizar operaciones que no son de su interés.
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Cuidado con su tarjeta |
Sus tarjetas débito y crédito requieren siempre de especial atención:
-
En
caso de retención de la tarjeta por parte del cajero automático,
no acepte que terceras personas le faciliten celulares para
la anulación de la tarjeta. Bajo ninguna circunstancia acepte
que le sugieran registrar de nuevo su clave secreta o hacerla
del conocimiento de esa persona.
-
En
caso de pérdida, robo o retención de su tarjeta, usted debe
bloquear su tarjeta inmediatamente, de la siguiente manera:
- Realizar
el bloqueo mediante el servicio de Audiolínea de su entidad.
- Realizar
el bloqueo informando telefónicamente a su entidad para que
realice el bloqueo de ésta.
- Realizar
el bloqueo acercándose a la oficina de la entidad a la cual pertenece
su tarjeta.
- Si
se presenta algún problema con su tarjeta deberá reportarlo
usted mismo al centro de atención telefónica de la entidad emisora
de su tarjeta y tener en cuenta que para hacer un reclamo no
debe decir su clave secreta.
- Firme
sus tarjetas al momento de recibirlas, así podrá identificarlas.
- No
guarde la tarjeta y la clave en el mismo lugar.
- Cambie
con frecuencia su clave personal.
- Memorice
su clave personal, nunca la escriba en su tarjeta.
- Si
olvida su clave, por su seguridad después de tres intentos fallidos,
su tarjeta quedará bloqueada automáticamente; para desbloquearla
diríjase a su entidad.
-
No ceda, no preste y no deje que nadie se quede con su tarjeta.
- Nunca
entregue su tarjeta a personas extrañas.
- Las
entidades financieras no necesitan de la clave de su tarjeta
para solucionar sus problemas o reclamos.
- Evite
un contacto directo entre la banda magnética de la tarjeta y
su teléfono celular.
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|
Cheques |
Los cheques tienen el mismo valor del dinero efectivo, no permita que se pierdan, ni caigan en manos equivocadas:
-
Nunca
deje su chequera al alcance de cualquier persona, ni con cheques
firmados en blanco.
-
Al
llenar un cheque.
- Evite
hacerlo al portador.
- En
lo posible crúcelo, además de indicar el nombre del beneficiario.
- No
gire cheque a fecha futura.
-
En
caso de pérdida o substracción del cheque, es conveniente que
se comunique con el banco por escrito para que sus fondos no
se vean afectados.
-
Al
llenar el cheque, coloque el valor lo más cerca posible al signo
de "$". Al final de la cantidad tanto en número como en letras,
usted debe llenar el espacio restante con líneas para evitar
un posible fraude.
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Datáfonos
- P.O.S (Puntos de venta)
|
Aún en establecimientos serios se puede perder dinero por culpa de empleados no tanto y por su excesiva confianza:
-
Verifique
que la caja registradora tenga el logo de la tarjeta con la
cual va a realizar el pago.
-
Asegúrese
de digitar su clave de manera que no sea vista por el comerciante
ni por personas extrañas.
-
Verifique
el valor de la compra digitada en la terminal.
-
Para
su comodidad, al realizar compras o consumos en lugares que
carecen de datáfono o en los que la banda magnética de su
tarjeta no pueda ser leída, exija al establecimiento comercial.
- Digitar
sus datos para solicitar la autorización.
- Si
no es efectivo el anterior procedimiento, el establecimiento
debe comunicarse directamente con el centro de autorizaciones
Mastercard para validar su transacción con su entidad, de
manera segura.
- Nunca
acepte transacciones que carezcan de autorización.
-
No permita la doble lectura de la banda magnética, a menos
que la primera sea previamente anulada.
-
Firme el recibo impreso, revisando que el valor deducido fue
el autorizado.
|
Tomado y modificado de la pagina Web:
www.avalnet.com/seguridad.htm
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